Oferta

• 99 zł zamiast 299 zł za kurs online EKSPERT DS. PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY z zaświadczeniem MEN

• czas trwania kursu: 80 godzin dydaktycznych
• 60-dniowy dostęp do materiałów szkoleniowych dostępnych na platformie edukacyjnej placówki przez 24 godziny na dobę
• możliwość odbycia kursu w dowolnym miejscu i czasie (dogodna forma e-learningowa)
• po odbyciu kursu uczestnik otrzymuje zaświadczenie jego ukończenia według wzoru określonego załącznikiem nr 5 do Rozporządzenia Ministra Edukacji Narodowej z dnia 11 stycznia 2012 r. w sprawie kształcenia ustawicznego w formach pozaszkolnych (Dz. U. z 2014 r., poz. 622), w formie pliku PDF na wskazany w zgłoszeniu adres mailowy; wzór zaświadczenia dostępny tutaj
• brak jakichkolwiek dodatkowych opłat za egzamin końcowy i wydanie zaświadczenia w formie pliku PDF, którego odbiór kursant potwierdza w mailu zwrotnym; oryginał zaświadczenia jest ponadto wysyłany bezpłatnie drogą pocztową

Niniejszy e-kurs adresowany jest przede wszystkim do instytucji obowiązanych w rozumieniu art. 2 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz ich pracowników, a jego podstawowym celem jest nabycie przez kursantów podstawowej wiedzy o tematyce AML (Anti Money Laundering = przeciwdziałanie praniu pieniędzy) oraz CFT (Combating the Financing of Terrorism = przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu), w tym w szczególności umiejętności kontroli, weryfikacji i rozpoznawania transakcji podejrzanych oraz wdrożenia obowiązkowej procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Po ukończeniu e-kursu i zaliczeniu egzaminu absolwent szkolenia otrzymuje stosowne zaświadczenie Ministra Edukacji Narodowej w zakresie objętym programem.

Program szkolenia

I. ZAGADNIENIA OGÓLNE

1. Wprowadzenie
2. Regulacje prawne w zakresie prania pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu

II. NAJWAŻNIEJSZE DEFINICJE USTAWOWE

1. Bank fikcyjny
2. Beneficjent rzeczywisty
3. Blokada rachunku
4. Finansowanie terroryzmu
5. Instytucja obowiązana
6. Jednostki współpracujące
7. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne
8. Państwo równoważne
9. Podmiot świadczący usługi finansowe
10. Pranie pieniędzy
11. Przeprowadzanie transakcji
12. Rachunek
13. Stosunki gospodarcze
14. Transakcja
15. Wartości majątkowe
16. Wstrzymanie transakcji
17. Zamrażanie

III. METODY PRANIA PIENIĘDZY PRZEZ ZORGANIZOWANE GRUPY PRZESTĘPCZE (PRZYKŁADY)

1. Transfery transgraniczne
2. Transfer gotówki
3. Transfer środków za pośrednictwem rachunku bankowego
4. Alternatywne przekazy środków pieniężnych
5. Transakcje wymiany walut
6. Pożyczki i darowizny
7. Polisy ubezpieczeniowe
8. Skrzynka rozdzielcza
9. Umowy faktoringu
10. Bankowe kredyty i pożyczki
11. Rachunek fikcyjny
12. Transakcje rodzinne
13. Wymiana nominałów banknotów

IV. FAZY PRANIA PIENIĘDZY

1. Faza lokowania
2. Faza maskowania
3. Faza integracji

V. SYSTEM PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY I FINANSOWANIU TERRORYZMU W POLSCE

1. Generalny Inspektor Informacji Finansowej – podstawy i status działania
2. Instytucje obowiązane
3. Jednostki współpracujące
4. Przekazywanie danych o transakcjach do GIIF (szyfrowanie, podpisywanie i wysyłanie)
5. Urzędowe poświadczenie odbioru (UPO)
6. Różnice pomiędzy transakcjami, o których mowa w art. 8 ust. 3 ustawy oraz w art. 16 i 17 ustawy
7. Pojęcie „uzasadnionego podejrzenia”
8. Zasady rejestracji transakcji:
   a) korekta rejestracji transakcji
   b) zakres danych podlegających zgłoszeniu
   c) brak numeru PESEL
   d) oprogramowanie
   e) papierowy rejestr transakcji a przekazywanie danych w formie elektronicznej
   f) wysyłka zbiorowa plików ze wszystkich jednostek organizacyjnych banku
   g) konieczność szyfrowania danych dla obu form przekazywania danych
   h) konieczność każdorazowego szyfrowania przekazywanych przez instytucję obowiązaną danych
   i) instytucja obowiązana a spółka cywilna
   j) nazwa i typ podmiotu
   k) algorytmy walidacyjne
   l) logowanie na bezpiecznej stronie GIIF
   m) raportowanie transakcji przez instytucje nie mające nadanego numeru NIP
   
9. Mini-poradnik dla instytucji obowiązanej w zakresie przekazywania danych do GIIF
   
10. Postępowanie w przypadku wykrycia transakcji podejrzanej

VI. REKOMENDACJE (ZALECENIA) FATF

VII. WSKAZÓWKI GRUPY WOLFSBERG (The Wolfsberg Group)

VIII. BAZYLEJSKI KOMITET NADZORU BANKOWEGO (tzw. Komitet Bazylejski)

IX. DYREKTYWY EUROPEJSKIE

1. Wprowadzenie
2. Implementacja unijnych dyrektyw CRD II i CRD III
3. Historia zmian od Bazylei I do założeń projektu Dyrektywy CRD IV/CRR

X. ŚRODKI BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO TRANSAKCJI

1. Identyfikacja podstawowa, uproszczona i wzmożona
2. Obowiązek ustalania beneficjenta rzeczywistego
3. Analiza i typowanie transakcji
4. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

XI. ODPOWIEDZIALNOŚĆ KARNA I MATERIALNA

1. Proceder prania pieniędzy w kodeksie karnym
2. Pranie pieniędzy jako forma działania zorganizowanej grupy przestępczej
3. Sankcje karne za zaniechanie realizacji obowiązków ustawowych
4. Sankcje pieniężne za zaniechanie realizacji obowiązków ustawowych